Suuri rahoitusilta – Yritysten erilaiset rahoitusmahdollisuudet

Software Finland ry kokosi yhteen yritysrahoituksen huippuasiantuntijat Suureen rahoitusiltaan. Tapahtuma tarjosi kattavan katsauksen eri rahoitusvaihtoehtoihin, joita yritykset voivat hyödyntää kasvunsa eri vaiheissa. Olipa kyseessä startup, kansainvälistyvä yritys tai jo vakiintunut toimija, oikean yritysrahoituksen löytäminen on keskeistä menestyksen kannalta.

Tilaisuudessa esiintyi asiantuntijoita Suomen merkittävimmistä rahoitusorganisaatioista, kuten FiBAN, Icebreaker, Inventure, Nordea, Float, Panostaja, Translink Corporate Finance. Myös Pro Growth Consultingin Erkki Tuomi oli kutsuttu puhujaksi esittelemään Business Finlandin tarjoamat rahoitusmahdollisuudet.

Enkelisijoitukset – yksityistä pääomaa kasvun tueksi

Enkelisijoittajat eli bisnesenkelit sijoittavat omaa varallisuuttaan alkuvaiheen yrityksiin. Sijoitus voi tapahtua joko henkilökohtaisesti tai holding-yhtiön kautta. Enkelisijoittajat tarjoavat rahallisen tuen lisäksi myös arvokkaita verkostoja, asiantuntemusta ja neuvontaa.

Kenelle sopii?

• Alkuvaiheen yrityksille (pre-seed & seed)
• Yrityksille, joilla on vahva tiimi, skaalautuva liiketoimintamalli ja selkeä go-to-market-strategia
• Yrityksille, joilla on potentiaali listautumiseen, myyntiin tai muuhun exit-ratkaisuun

Mitä sijoitus tarjoaa?

Enkelisijoitukset ovat usein nopein tapa saada rahoitusta, sillä sijoituspäätös voidaan tehdä 3–6 kuukaudessa. Yksittäinen enkelisijoitus eli niin sanottu ”tiketti” on tyypillisesti 5 000–300 000 euroa. Alkuvaiheen yrityksen kokonaisrahoitustarve pre-seed- ja seed-vaiheessa on yleensä 300 000–500 000 euroa, ja yrityksen arvo ennen sijoitusta on tyypillisesti noin kaksi miljoonaa euroa.

Sijoituksen vastineeksi sijoittajat saavat omistusosuutta yrityksestä, hallituspaikan tai muuta päätäntävaltaa. Lisäksi sijoittajilla on oikeus saada raportointia ja pääsyn yrityksen dataan. Enkelisijoitusta voi hakea esimerkiksi FiBANin kautta osallistumalla Pitch Finland -tapahtumiin tai ottamalla suoraan yhteyttä enkelisijoittajiin.

Pre-Seed & Seed-rahastot – varhaisen vaiheen rahoitus

Pre-seed- ja seed-vaiheen rahastot tarjoavat rahoitusta startup-yrityksille, jotka ovat kehittämässä ensimmäistä tuotettaan, validoimassa liiketoimintamalliaan tai valmistautumassa markkinoille tuloon. Nämä rahastot sijoittavat yrityksiin, joilla on innovatiivinen tuoteidea ja potentiaalia nopeaan kasvuun.

Kenelle sopii?

• Alkuvaiheen yrityksille, jotka tarvitsevat pääomaa tuotekehitykseen ja markkinavalidointiin
• Startup-yrityksille, joilla on vahva tiimi ja selkeä visio kasvusta
• Yrityksille, jotka valmistautuvat hakemaan myöhemmin suurempaa venture capital -sijoitusta

Mitä sijoitus tarjoaa?

Pre-seed-rahoituksen kokoluokka on tyypillisesti 500k–1,5M€, ja seed-rahoitus on 1,5M–7,5M€. Pre-seed-vaiheessa yrityksellä voi olla 10–100k€ liikevaihtoa, kun taas seed-vaiheessa liikevaihto on tyypillisesti 100k+.

Sijoituksen vastineeksi yritys antaa rahastolle 10–20 % omistusosuudesta. Lisäksi sijoittajat tarjoavat strategista tukea, mentorointia ja verkostoja.

Venture Capital – pääomasijoitukset kasvuyrityksille

Venture capital (VC) -rahastot sijoittavat nopeasti kasvaviin yrityksiin, jotka tarvitsevat rahoitusta laajentumiseen, kansainvälistymiseen ja teknologiseen kehitykseen. Pääomasijoittajat tarjoavat rahallisen tuen lisäksi asiantuntemusta, kontakteja ja liiketoiminnan kehitysapua.

Kenelle sopii?

• Yrityksille, joilla on asiakkaita ja näyttöä liiketoimintamallin toimivuudesta
• Yrityksille, jotka tavoittelevat nopeaa kasvua ja kansainvälistymistä
• Skaalautuville yrityksille, jotka tähtäävät suureen exit-arvoon

Mitä sijoitus tarjoaa?

Venture capital -rahastot tarjoavat rahoitusta tyypillisesti miljoonista kymmeniin miljooniin euroihin. Sijoituksen vastineeksi yritys luovuttaa sijoittajalle omistusosuutta ja pääsee hyödyntämään sijoittajan verkostoja ja liiketoimintaosaamista.

Business Finlandin rahoitusvaihtoehdot yrityksille

Business Finland tarjoaa monipuolisia rahoitusratkaisuja yrityksille, jotka tavoittelevat kasvua, kansainvälistymistä ja innovaatiokehitystä. Rahoitus voi olla lainaa tai suoraa tukea eli avustuksia eri liiketoiminnan kehittämistarpeisiin.

Business Finlandin rahoitusvaihtoehdot

Tempo – Rahoitus startup-yrityksille – Alle 5-vuotiaille startup-yrityksille, joilla on skaalautuva tuote ja kansainvälistymistavoitteet. Mitä tarjoaa? Rahoitusta kansainvälistymisstrategiaan, markkinaselvityksiin ja palvelukonseptin pilotointiin. Projekti on enintään 80 000 €, Business Finland kattaa 75 % sen kustannuksista.

Market Explorer – Tuki markkinatutkimukseen – Yli 5-vuotiaille pk- ja midcap-yrityksille, joilla on pilotointivaiheessa oleva tuote. Mitä tarjoaa? Rahoitusta uusien markkinoiden analysointiin ja kansainvälistymissuunnitelman laatimiseen. 10 000–40 000 €, BF kattaa 50 % projektin kustannuksista.

Talent – Rahoitus kansainväliseen osaamiseen – Pk- ja midcap-yrityksille, jotka kehittävät toimintatapojaan ja tähtäävät kansainväliseen kasvuun. Mitä tarjoaa? Rahoitusta yrityksen rekrytointivalmiuksien ja työnantajamielikuvan kehittämiseen. Projektin koko max. 100 000 €, BF kattaa 50 % sen kustannuksista.

Tuotekehitysrahoitus – Yrityksille, jotka kehittävät uusia tuotteita tai palveluita. Mitä tarjoaa? Avustuksia ja lainoja tutkimukseen ja tuotekehitykseen. Summat vaihtelevat kymmenistä tuhansista useisiin miljooniin.

Generatiivisen tekoälyn POC-projekti – Yrityksille, jotka haluavat tutkia generatiivisen tekoälyn hyödyntämistä liiketoiminnassaan Proof-of-Concept -projektin avulla. Mitä tarjoaa? Projektin koko 60 000–400 000 €, avustus kattaa 50 % kustannuksista.

Oikean rahoitusvaihtoehdon valintaan vaikuttavat:

• Yrityksen kehitysvaihe ja kasvutavoitteet
• Kansainvälistymisen ja innovaatiokehityksen tarve
• Yrityksen omarahoituksen ja resurssien riittävyys

Business Finlandin rahoitus voi tarjota ratkaisevan sysäyksen yrityksen menestykselle, ja asiantuntijoiden tuki hakuprosessissa varmistaa parhaat mahdolliset edellytykset rahoituksen saamiseen.

Pankkilainat ja rahoituslaitokset – perinteinen velkarahoitus

Pankkilainat ja Finnveran takaukset tarjoavat yrityksille rahoitusta ilman, että yrityksen omistusta tarvitsee luovuttaa sijoittajille. Pankkirahoitus sopii erityisesti vakiintuneille yrityksille, joilla on selkeä liiketoimintamalli ja säännölliset tulot.

Kenelle sopii?

• Vakiintuneille yrityksille, jotka tarvitsevat investointirahaa
• Yrityksille, joilla on selkeä kassavirta ja maksukyky
• Yrityksille, jotka eivät halua luovuttaa omistusta sijoittajille

Mitä sijoitus tarjoaa?

Pankkilainojen hakuprosessi vaihtelee, ja rahoituksen saaminen edellyttää usein vakuuksia sekä selkeää takaisinmaksusuunnitelmaa. Finnvera voi tarjota takauksia yrityslainoille, mikä helpottaa lainan saamista erityisesti kasvuyrityksille.

SaaS-lainarahoitus – ei-dilutoivaa rahoitusta kasvuyrityksille

SaaS- ja tilauspohjaisille yrityksille on tarjolla joustavaa rahoitusta, joka ei vaadi omistusosuuden luovuttamista sijoittajille. Tämä sopii erityisesti yrityksille, joiden liikevaihto on kasvussa ja jotka haluavat rahoittaa esimerkiksi tuotekehitystä, markkinointia tai rekrytointeja ilman omistuksen laimentumista.

Kenelle sopii?

• Yrityksille, jotka haluavat säilyttää omistuksensa
• Tilausmalliin perustuville liiketoiminnoille
• Kasvuyrityksille, joilla on säännölliset kuukausitulot

Mitä sijoitus tarjoaa?

SaaS-lainarahoituksessa yritys voi nostaa rahoitusta tarpeen mukaan ja maksaa korkoa vain käytetystä pääomasta. Tällainen rahoitusmalli voi olla hyvä vaihtoehto yrityksille, jotka haluavat rahoitusta ilman henkilökohtaisia takauksia tai osakepantteja.

Private Equity – kasvuyritysten pääomasijoitukset ja yrityskaupat

Private equity -sijoittajat sijoittavat vakiintuneisiin, kannattaviin yrityksiin, jotka tavoittelevat merkittävää kasvua tai yritysjärjestelyitä. PE-sijoitukset voivat tukea yrityksen kansainvälistymistä, yritysostoja ja kasvustrategiaa.

Kenelle sopii?

• Vahvan markkina-aseman omaaville yrityksille
• Yrityksille, jotka haluavat laajentua tai tehdä yrityskauppoja
• Yrittäjille, jotka haluavat irtautua liiketoiminnasta vaiheittain

Mitä sijoitus tarjoaa?

Private equity -sijoittajat tarjoavat rahoitusta yleensä useista miljoonista euroista kymmeniin miljooniin euroihin. Vastineeksi yrityksen omistus jakautuu sijoittajan ja yrittäjän kesken, ja sijoittaja tuo mukanaan strategista osaamista sekä kontakteja.

IPO – listautuminen pörssiin

Pörssilistautuminen eli IPO (Initial Public Offering) on vaihtoehto, jossa yritys hakee rahoitusta myymällä osakkeitaan julkisesti sijoittajille. Listautuminen on usein luonnollinen jatkoaskel venture capital -sijoituksen jälkeen ja mahdollistaa suurten pääomien keräämisen.

Kenelle sopii?

• Kasvuyrityksille, joilla on jo vahva markkina-asema
• Yrityksille, jotka haluavat kerätä suuria pääomia kansainvälistymiseen
• Yrityksille, jotka haluavat lisätä uskottavuutta ja näkyvyyttä

Mitä sijoitus tarjoaa?

IPO mahdollistaa laajamittaisen rahoituksen ja voi parantaa yrityksen tunnettuutta sekä houkutella uusia sijoittajia. Se vaatii kuitenkin perusteellista valmistautumista ja selkeän kasvustrategian.

Miten valita oikea rahoitus?